Eine zusätzliche Dokumentenabfrage via KYC fällt an, wenn größere Transaktionsbeträge verschoben werden möchten oder wenn fehlerhafte Dokumente eingereicht wurden und eine Zusatzprüfung als notwendig erachtet wird. Beispiel für nachzureichende Dokumente:

• Wohnsitznachweis
• Steuererklärung
• Utility Bill (Stromrechnung, oder ähnliches)
• Lohnzettel
• Gesellschaftssatzung
• Erklärung wirtschaftlich Berechtigter (UBO), …

Beispiele für Fälle, in denen eine manuelle Analyse im Anschluss an die automatische Analyse durchgeführt wird:

• Empfang eines falschen Dokuments
• Unzureichende Qualität der eingereichten Dokumente
• Ausgabe einer Warnmeldung durch die API
• Wunsch, höhere Transaktionen durchzuführen